驊宏資(6148)法說會日期、內容、AI重點整理

驊宏資(6148)法說會日期、直播、報告分析

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驊宏資(6148)法人說明會重點摘要與分析

本次法人說明會簡報由驊宏資通(6148)於2024年12月4日發布。以下為重點整理與分析,以及對股票市場的可能影響:

報告分析與總結

整體而言,這份簡報展現了驊宏資在金融科技領域的穩健布局與發展。雖然營收與獲利在113年前三季略有下滑,但公司在系統整合、企業應用、以及維護服務上仍維持一定的競爭力。值得注意的是,維護收入的毛利率相對穩定,顯示公司在既有客戶的經營上具有優勢。 然而,從整體財務數據來看,營收和利潤的下降是一個需要關注的訊號,可能需要進一步了解原因並評估公司未來的發展策略。法人說明會若能對此提供更詳細的解釋,將有助於投資人更全面地評估公司的投資價值。儘管營收有所下降,每股盈餘仍高於往年,說明其有穩定的發展。但由於總體經濟變數,此份資料無法準確預測未來的發展。

對股票市場的影響與未來趨勢:

  • 短期: 由於113年前三季的營收和利潤有所下滑,短期內可能對股價造成壓力,尤其是如果市場對公司未來的成長前景感到擔憂。
  • 長期: 長期來看,驊宏資在金融科技領域的專業以及與金融保險業的合作關係,使其具有一定的競爭優勢。然而,公司需要積極應對市場變化,並持續投入研發創新,才能在競爭激烈的市場中保持領先地位。

投資人(特別是散戶)可以注意的重點:

  • 營收與獲利趨勢: 持續關注驊宏資的營收與獲利表現,尤其是系統整合和企業應用等主要業務的發展情況。
  • 維護收入: 維護收入是公司穩定的現金流來源,投資人可以關注其毛利率和成長趨勢。
  • 股利政策: 驊宏資過去的股利配發率相對較高,投資人可以關注公司是否能維持穩定的股利政策。
  • 技術創新: 金融科技領域變化快速,投資人應關注公司是否能持續投入研發創新,推出符合市場需求的產品與服務。

條列式重點摘要

  • 公司基本資訊:
    • 公司名稱:驊宏資通股份有限公司 (股票代碼:6148)
    • 實收資本額:4.66億元
    • 員工人數:138人
    • 成立時間:民國80年
    • 上櫃時間:民國91年
    • 業務範圍:產品代理及系統整合、金融業應用軟體、策略性產品
    • 主要客戶群:金融保險業、政府機構、企業客戶
  • 集團成員:
    • 驊宏國際
    • 駿永資訊
    • 和平整合
  • 產品與服務:
    • e-Loan徵授信系統
    • 整合型債權管理平台
    • 資通訊系統整合服務與解決方案
    • 網路系統規畫與建置
    • 存儲設備規畫、建置與維運
    • 專業維運服務
    • AI、雲端及大數據平台應用
    • Gufonet 企業搜尋引擎、Vaidio 人工智慧影像分析軟體
    • Sol-idea 網路輿情大數據分析,情資整合中心系統
  • 113年第三季財務狀況:

    • 合併營收性質區分:
      • 系統整合銷貨收入:45%
      • 資本租賃收入:1%
      • 系統整合:14%
      • 企業應用系統開發與建置:15%
      • 保固維護:25%
  • 合併簡明綜合損益表 (單位:新台幣仟元):

    • 營業收入:113年前三季 531,316 (佔比100%),112年前三季 659,547 (佔比100%),年減 19%
    • 營業毛利:113年前三季 122,653 (佔比23%),112年前三季 181,771 (佔比28%),年減 33%
    • 營業淨利:113年前三季 37,551 (佔比7%),112年前三季 66,470 (佔比10%),年減 44%
    • 稅前淨利:113年前三季 65,701 (佔比12%),112年前三季 75,934 (佔比12%),年減 13%
    • 本年度淨利:113年前三季 56,004 (佔比11%),112年前三季 58,689 (佔比9%),年減 5%
    • 每股盈餘(元):113年前三季 1.20,112年前三季 1.27
  • 簡明合併資產負債表 (單位:新台幣仟元):

    • 現金及約當現金:113年9月30日 306,928 (佔比26%),112年12月31日 389,558 (佔比32%)
    • 應收帳款:113年9月30日 203,340 (佔比17%),112年12月31日 136,136 (佔比11%)
    • 應收租賃款:113年9月30日 392,042 (佔比33%),112年12月31日 403,300 (佔比33%)
    • 存貨:113年9月30日 34,793 (佔比3%),112年12月31日 69,147 (佔比6%)
    • 其他資產:113年9月30日 237,017 (佔比20%),112年12月31日 215,490 (佔比18%)
    • 資產總計:113年9月30日 1,174,120 (佔比100%),112年12月31日 1,213,631 (佔比100%)
    • 短期及長期借款:113年9月30日 176,322 (佔比15%),112年12月31日 220,709 (佔比18%)
    • 應付帳款:113年9月30日 152,423 (佔比13%),112年12月31日 149,757 (佔比12%)
    • 其他負債:113年9月30日 254,216 (佔比22%),112年12月31日 252,086 (佔比21%)
    • 負債總計:113年9月30日 582,961 (佔比50%),112年12月31日 622,552 (佔比51%)
    • 本公司業主權益:113年9月30日 591,159 (佔比50%),112年12月31日 591,079 (佔比49%)
  • 近年每股盈餘及股利配發率

    • 每股盈餘(單位:元):
      • 108年:0.60
      • 109年:1.10
      • 110年:0.98
      • 111年:0.83
      • 112年:1.64
    • 現金股利(單位:元):
      • 108年:0.32
      • 109年:0.81
      • 110年:1.00
      • 111年:0.75
      • 112年:1.20
    • 股利配發率:
      • 108年:53%
      • 109年:74%
      • 110年:102%
      • 111年:90%
      • 112年:73%

總體而言,這份簡報反映了驊宏資在特定時間點的運營狀況。雖然資訊有價值,但投資者在做決策時,還應考慮更廣泛的市場環境和其他相關資訊。